一周内5家基金销售机构领罚单

　　7月7日至7月13日以来，至少有5家基金销售机构领到监管罚单。其中4家机构被采取行政监管措施，另外1家则遭到行政处罚。罚单密集发放显示出基金代销强监管持续，为代销市场合规健康运行保驾护航。

　　业内表示，基金代销江湖竞争日趋激烈，强监管下“马太效应或会愈演愈烈，能够提供优秀产品和服务的机构方能脱颖而出。为促进代销生态健康平稳发展，基金管理人及代销机构均应以持有人利益为中心。

　　截至7月13日的近一周内，5家基金代销机构被监管出具罚单，包括久富财富基金销售公司、乾道基金销售公司、电盈基金销售公司、微动利基金销售公司、喜鹊财富基金销售公司等。其中，久富财富被责令停止基金服务业务，同时罚款30万元；另外4家公司则被责令暂停办理相关业务，时间长达3个月至12个月不等，基金公司随后纷纷宣布暂停或终止合作。

　　从被罚事由看，这些基金销售机构的业务违规行为涵盖范围颇广，且有一定共性，包括信息披露不合规、取得从业资格的人员信息不合规、考核评价指标体系不完善、财务状况较差，以及未及时向监管备案等。

　　另据不完全统计，年初以来已至少有10家基金代销机构被罚，其中包括7家独立基金销售平台、3家银行。

　　为什么会有这么多基金销售机构被处罚？上海证券基金评价研究中心业务负责人刘亦千指出，过去财富管理行业发展初期，行业处于野蛮生长的阶段，对小型机构的销售能力和公司合规制度并没有一个明确标准。直到2020年10月开始执行《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》，才正式对基金销售机构有了明确的规定，按照新规，基金代销牌照有效期为三年，到期后会对公司的合规内控、销售保有量等进行审核，不满足规定的销售机构注定会被采取行政监管措施。

　　宁波银行有关部门表示，监管机构加强基金销售机构的监管，落实违规处罚机制，表明监管对于维护行业健康合规发展的态度和决心。对于公募基金投资者来说，治理行业乱象，规范行业秩序，可以更好地保护投资者权益，能够让投资者体验更好的基金销售服务。

　　除了被责令暂停或停止展业外，今年以来，至少有6家独立销售机构、1家银行、1家保险公司主动或被动注销了基金销售牌照，退出基金代销“江湖”。

　　“三方代销机构是基金传统销售渠道的重要补充，但现在代销机构良莠不齐，很多持牌机构其实销售实力并不强，会给基金公司带来较高的运营成本。尤其是一些不规范运作的代销机构，一旦被监管处罚，对基金公司的影响也比较大。”一位基金公司市场部人士的观点代表了目前一种趋势。

　　“目前我们对代销机构的依法合规经营状况和经营能力持续保持关注，一旦发现代销机构违反相关法律法规，合作将会更加谨慎，根据合同约定不排除暂停合作的可能性，以保障基金份额持有人的利益，维护行业风气。” 另一位业内人士表示。

　　刘亦千直言，“监管机构应增强监管力度，同时关注代销市场的发展动态，及时制定符合时代变化的基金销售规范要求，并定期督促代销机构提高合规意识、切勿侵害投资者的合法权益。基金公司在选择代销机构时也应多注重代销机构自身的合规管理问题、代销能力以及未来的发展空间。”

　　谈及代销机构本身的做法，刘亦千进一步称，销售平台应根据监管要求定期进行自省以及内检，以合规为底线，以客户利益为中心，提升执业合规意识、服务品质、专业能力，构建符合公司自身资源禀赋的发展方向以及发展特色，才能在激烈的代销市场中赢得发展。