经济常识：基金里的累计净值是什么意思,基金净

　　1：基金中的基金净值与累计净值分别是什么意思?

　　基金净值是基金当天的成绩单，累计净值则是基金成立以来的成绩单。 基金净值准确地说，叫基金份额净值，是指在某一时点基金每一份基金份额实际代表的价值。通过这样的公式可以计算出来： T日基金资产净值= (T日基金总资产 – T日基金总负债)/ T 日发行在外的基金份额总数。你会发现公式里除了总负债，所有数值都是采用实时数据，所以，基金份额净值能直观、实时的反映基金绩效，人们可以通过它来了解基金的运作情况。 基金份额累计净值包含了以前的分红金额，因此基金份额累计净值＝基金份额净值＋基金成立后份额的累计分红金额。基金份额累计净值可以全面反映基金在运作期间的历史表现，投资者在评估基金表现时，应该关注的是基金份额累计净值。

　　2：基金表中单位净值和累计净值是什么意思

　　基金单位资产净值是每一基金单位代表的基金资产的净值。基金单位资产净值=(基金资产-基金负债)/基金份额。
基金单位累计净值，则是指基金自设立以来，在不考虑历次分红派息情况的基础上的单位资产净额，它等于基金目前的单位净值，加上基金自设立以来累计派发的红利金额，它反映了基金从设立之日起，一个连续时段上的资产增值情况。累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额，基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。
投资者在申购赎回基金单位时的计价基础为提出申购赎回申请时当日的基金单位资产净值。
基金认购计算公式为：认购费用=认购金额×认购费率。净认购金额=认购金额-认购费用+认购日到基金成立日的利息认购份额。
基金申购计算公式为：申购费用=申购金额×申购费率。申购份额=(申购金额-申购费用)÷申请日基金单位净值。
基金赎回计算公式为：赎回费=赎回份额×赎回当日基金单位净值×赎回费率。

　　3：基金单位净值和累计净值分别是什么

　　基金资产净值是在某一时点上，基金资产总市值扣除负债后的余额，代表持有人的权益。单位基金资产净值即每一基金单位代表的基金资产净值。
单位基金资产净值=（总资产-总负债）/基金份额总数
其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金份额总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
基金份额累计净值＝基金份额净值＋基金成立后份额的累计分红金额。
举例，某基金曾经分红过，分红为每10份派2元。如果当天公布的基金份额净值为1.02元，那么份额累计净值就是1.02+(2/10)=1.24元。

　　4：基金中单位净值和累计净值是什么意思

　　时代周报 The Time Weekly 《时代周报》隶属于广东省出版集团的大型高端综合性周报。 由广东省出版集团倾巨资呈献，大型高端综合性周报——《时代周报》即将揭开神秘面纱！立足中国、放眼全球，希纵览中外时政、国际、财经、文化律动脉象，于洞悉时势风云变幻中刻录时代中国之成长。为21世纪中国的主流人群回放贯通海内外的时代潮声、在纪录中国政经进步、描绘世界精彩中塑 造这个时代中坚群体的主流价值观。 全新的运作思路需要整个华人圈的媒体精英鼎力相助、精诚合作，诚盼各路精英人才风云际会于京 沪穗，集思广益、大展拳脚，共启《时代周报》之辉煌图景。 美国的《时代周刊》是我们的范本，我们希望能够开一代风气之先，打造一本引领时代进步的新闻读本，在世界新闻版图中发出中华民族的声音。 “报道一切重要新闻，影响有影响力的人”，我们就是美国《时代周刊》、《新闻周刊》的报纸版；我们就是美国《纽约时报》、《华盛顿邮报》、英国《卫报》、《金融时报》、法国《世界报》的周末版，我们要做一份与世界大报比肩的高端报纸。 《时代周报》定价3元，每周四出版，每期40版，分为时政（16版）、经济（16版）、文化（8版）三叠。时政部分包括中国时事、国际新闻、评论等版块；经济部分包括财经新闻、产业新闻和商业评论等版块；文化部分则涵盖影视、音乐、艺术、读书等内容。 北京、上海、广州为三大采访中心的记者新闻稿件和遍布全球的特约作者的专稿将在《时代周报》里相互交织、相互映衬，我们力求做到新闻事实和国际化视野的融会贯通，以扎实来打造新闻的品质，以质感来成就报纸的高端。 陶喜年，是该报的一名名记者。他以揭露市场黑幕、暴露丑恶见长。 陶喜年，原来浙江一家都市报纸驻金华记者，挖掘新闻与采访突破能力都极强。2006年，他以对浙江东阳女富豪吴英的独家报道而暴得大名。他学经济出身，原来一直认为社会新闻不具备太多的技术含量，专业性不够，因此去年转会新创刊的《理财周报》，成为驻上海站记者。 去年7月，南方报业集团属 下的《理财周报》创刊，当时还有一波大行情，10月份股市冲上6124.04高点。这份专以理财为内容的专业报纸横空出世，短时间内迅速奠定了报纸的江湖地位。当时上海卖得非常好，每份6块钱，一个报摊一天卖50到100份一点不成问题，地铁里卖得最好。在浙江，这份报纸甚至做到了每个县都有，陶喜年在自己老家武义的街头就看到过，当时有些惊讶，可是想想去年那种人人谈股论金的热闹劲，就一点也不奇怪了。那时，好像大家手里钱真多，对这么贵的报纸一点也不在乎，也因为看报有收获，理财上的收益就会更大。 陶喜年当时专攻股市报道，采访了很多股市牛人。他的每篇报道，都会引来热情追读，被新浪、搜狐等门户网站转载之后更是点击率超高，都在前几位排列。 领导对他的股市报道很满意，和他开玩笑说：“你每篇报道出来都会害死一大批人。” 什么意思一种是把股市高手的生存状态披露出来后会消解神话，另一种是这样的报道会激发大量读者对财富的向往，于是更加起劲地全身心投入到股市，结果最终被套牢。陶喜年说，去年的时候证券分析师都很受欢迎，到哪儿去都是座上宾，地位很高。相应的大背景是，很多人去年赚到了太多钱。 唯一没有采访到的杭州最牛散户，资产最多时在2007福布斯中国富豪榜排275位，同正泰集团老总南存辉并驾齐驱 去年，陶喜年当面采访了很多股市牛人，写下了他们近乎传奇一般的“吸钱”故事。他的报道对象里，只有杭州最牛散户章建平没见过面，但他还是通过多种信息来源描摹了这个“江湖大佬”—— “这个人去年一年一个人成交量七百亿，光印花税就贡献了两个亿。从不接受采访，非常神秘。今年1月8日，光买中信证券的资金，他就投入了5.3亿元。在朋友的描述中，章不会开车，甚至连手机都没有，性格温和，为人低调，生活简朴，如果在路上碰到，没人会想到他是有10位数身家的人，更不会将他同‘股神’联系起来。1996年，一个偶然的机会，章建平将当时仅有的5万元资金投入股市。1996年至1998年，炒股可以透支，正是这个机制成就了他。1997年，他账户上的资金，已经从5万元增长到20万元，1999年达到500万，一年后又到了3000万元。2007年高峰的时候，章个人的资产，据说已经达到近20亿元。如果把他放到中国最牛散户百强榜，章是绝对的第一，即使放在2007福布斯中国富豪榜，也能排到275位，同正泰集团老总南存辉并驾齐驱。了解其实力的人，都将其奉为浙江股市第一盟主。” 陶喜年至今记得东吴证券杭州湖墅南路营业部的样子，章建平即在这里出没，那是杭州最藏龙卧虎的营业部——一幢毫不起眼的办公楼，一架破旧的电梯，空无一人的底层大厅，一张很久不用的前台办公桌，没有椅子，没有办公用具，更没有接待人员，只有侧面墙上张贴的《投资者风险提示》提示着这里和证券和财富有关。 那些传奇般的人，传奇般的故事，俱往矣 所有这一切，实在是太江湖了。身为一个记者，他当时很兴奋。比他更兴奋的是那些在股市里赚到大钱的股民，他们当时很乐观，所有人都信心满满。有个浙江人更是相信股指会一路冲上13000点。陶喜年亲眼看到，当时不止一个人有这种想法。 更具江湖气的事还多着哪！在他的报道中，我们可以看到这些传奇般的故事。 【我这里，就只能够提供这些。只是，你要得到他个人的联系方式，还是到该报的编辑部多多打听一下为好】

　　5：基金的单位净值是什么意思

　　基金资产净值是指在某一基金估值时点上，按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额，该余额是基金单位持有人的权益。按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值。
单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为：
单位基金资产净值=（总资产-总负债）/基金单位总数
其中，总资产是指基金拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等）按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

　　6：基金中的单位净值是什么意思

　　单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。