基金资产份额净值计算,在计算基金资产

　　1：基金份额怎么算 基金份额计算公式详解

　　如下：

　　一、申购：

　　假定用1万元申购某只基金，申购费率是1.5％，当日净值是1.2000。

　　净申购金额＝申购金额÷（1＋申购费率）＝10000.00÷（1＋1.5％）≈9852.22(元)

　　申购费用＝申购金额－净申购金额＝10000.00－9852.22＝147.78(元)

　　申购份额＝净申购金额÷T日基金份额净值＝9852.22÷1.2000≈8210.18(份)

　　二、赎回：

　　假定一个月后赎回该基金，赎回费率是0.5％，当日净值是1.4000。

　　赎回总额＝赎回份额×T日基金份额净值＝8210.18×1.4000≈11494.25(元)

　　赎回费用＝赎回总额×赎回费率＝11494.25×0.5％≈57.47(元)

　　赎回净额＝赎回总额－赎回费用＝11494.25－57.47＝11436.78(元)

　　净利润＝11436.78－10000.00＝1436.78(元)

　　基金份额是指基金发起人向投资者公开发行的，表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权、清算后剩余财产取得权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。、

　　扩展资料：

　　净值的计算：

　　计算基金份额申购、赎回价格，应当先计算基金份额净值。基金份额净值等于基金资产净值除以基金份额总额。基金资产净值，是指基金资产总值减去按照法律、行政法规、国务院证券监督管理机构规定和基金合同约定可以在基金资产中扣除的基金负债后的价值。

　　基金资产总值包括基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息、应收基金申购款及其他投资所形成的价值总和。为了客观、准确地反映基金资产价值，需要依据国家有关规定和基金合同的约定，进行基金资产估值。开放式基金通常应当每个工作日对基金资产进行估值。估值的对象是基金所持有的股票、债券、股息红利、债券利息和银行存款本息等资产。

　　估值的具体方法主要包括：

　　1.上市流通的有价证券，以估值日在证券交易所挂牌的市价（平均价或收盘价）估值；估值日无交易的，交易日的市价估值。

　　2.未上市的股票分两种情况：本上市流通的属于增发新股或配股的股票，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价计算，该日无交易的，以一日的市价计算；未上市流通的属于首次公开发行的股票以其成本价计算。

　　3.未上市国债及银行存款，以本金加计至估值日止应计利息额计算。

　　4.配股权证，从配股除权日起到配股确认日止，按市价高于配股价的差额计算；如果市价低于配股价，按配股价计算。

　　5.未上市的其它证券以其成本价计算。

　　6.派发的股息红利、债券利息，以至估值日为止的实际获得额计算。

　　7.基金合同规定的其他方法。可以从基金资产总值中减去的负债和费用主要包括：应付赎回款、应付管理费、应付托管费、应付佣金、应付利息、应付收益、应交税金、其他应付款等。

　　价格的计算：

　　基金份额的申购、赎回价格，依据申购、赎回日基金份额净值加、减有关费用计算。所谓申购、赎回日，指的是基金份额持有人申购基金份额或者要求基金管理人赎回其所持基金份额的当天。这里所说的费用，指的是基金份额申购费、赎回费。基金份额申购、赎回费等于基金份额净值乘以申购、赎回费率。

　　从如今的实际操作来看，基金管理人对大额申购和持有时间较长的基金份额赎回，通常有一定的申购、赎回费的优惠，申购费率随申购量的增加而减少，赎回费率随赎回的基金份额持有年份的增加而减少。

　　参考资料：基金份额  百科

　　2：基金份额净值是什么是如何计算出来的

　　我们说投资开放式基金主要看份额净值，它既是了解基金运作情况的指标，也是直观反映基金绩效的重要指标；同时，开放式基金的交易价格就是以份额净值为依据确定的。份额净值的定义简单说是指在某一时点基金每一份基金份额实际代表的价值。它的计算公式是这样的：T日基金资产净值=T日基金总资产-T日基金总负债 其中，基金总资产是指一个基金所拥有的各类资产(包括股票、债券、银行存款和其它有价证券等)按照公允价格计算得出的市场价值； 总负债是指基金运作时所形成的负债，如应支付的托管费、管理费、应付利息、应付收益等。T日基金份额净值=T日基金资产净值 / T 日发行在外的基金份额总数 由于开放式基金的份额总数每天都在变化，因此须以当日登记过户系统确认的数据为准。在每个营业日收市后，将当日基金资产净值除以当日交易截止时的基金份额总数，就得出当日的份额净值。由于基金所拥有的资产的价值总是随市场的波动而变动，所以基金份额净值也会不断变化。决定基金资产净值增减的关键是基金所投资的有价证券市场的涨跌以及基金经理人的操作的好坏。

　　3：基金份额净值是怎么计算的

　　基金份额净值，指以计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额所得的基金份额的价值。

　　基金份额净值，又称为基金份额资产净值是指申请当日每一基金份额的成交价格。比如要赎回，其赎回价格就是以申请当日的基金份额净值为基础进行计算的。

　　基金份额净值计算方式：

　　基金份额净值=（基金总资产—基金总负债）/基金总份额
其中，基金总资产是指基金所拥有的所有资产（包括股票、债券等各类有价证券、银行存款本息及其它投资）的资产总额；

　　基金总负债是指基金运作及融资时所形成的负债（包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等）；

　　基金总份额是指当时发行在外的基金份额的总数。

　　4：基金净值如何计算?

　　基金净值是由基金公司和托管银行各自单独计算的，每天计算出来之后会互相核对一下,正常情况下不可能出错。净值计算的公式为：基金资产份额净值=(总资产-总负债)/基金份额总数。由于所有信息都不会被披露，所以个人投资者无法计算。 对于一般的基金来说，卖10亿份就是巨额赎回。 巨额赎回指基金单个开放日，基金赎回申请总份额扣除申购总份额后的余额超过上一日基金总份额的10%时的情形。 当基金管理人认为全部兑付投资者的赎回申请有困难，或认为全部兑付投资者的赎回申请而进行的资产变现可能造成基金资产净值的较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的10％的前提下，先确定当日接受的赎回申请总份额，并按当日单个账户赎回申请量占当日赎回申请总量的比例，确定单个账户当日受理的赎回份额。未受理部分赎回申请作无效处理。

　　5：基金净值比较高的时候买进是不是不划算1.5算高吗

　　基金是否值得购买和净值高低没有必然联系，而是取决于业绩和行情。有些基金经过分红或者拆分也会使单位净值降低。所以简单以净值高低选择基金。

　　6：基金能净值一般最高能涨到多少?

　　基金净值一般最高能涨到十几元。华夏大盘精选基金的净值就曾涨到十几元。