央行一天开出8张“百万级”罚单

　　中国人民银行重庆营管部披露了多则百万级别的银行罚单，其中涉及的违法行为类型包括与身份不明的客户进行交易、未按照规定履行客户身份识别义务等。

　　人民银行长春中心支行公布了多张罚单，其中有两家银行罚单金额超百万。

　　中国人民银行贵阳中心支行官网披露了7则罚单，其中有两家银行被罚金额超百万，分别为贵州银行与兴业银行贵阳分行。

　　贵银综罚字〔2022〕第2号行政处罚决定书显示，贵州银行因13项违法行为被罚款284万元。另外，时任贵州银行运营管理部总经理、法律合规部总经理、信息科技部副总经理、交易银行部总经理均收罚单。

　　贵州银行涉及的违法行为包括：1.超过期限报送账户开立、撤销等资料；2.占压财政存款或者资金；3.现金从业人员不具备判断和挑剔假币专业能力；4.提供个人不良信息，未事先告知信息主体本人；5.未准确、完整、及时报送个人信用信息；6.未按要求使用格式条款；7.利用技术手段，变相强制金融消费者接受金融产品或者服务；8.未在规定期限内答复投诉人或者未按要求反馈投诉处理情况；9.漏报投诉数据；10.与身份不明的客户进行交易；11.未按照规定履行客户身份识别义务；12.未按照规定保存客户身份资料和交易记录；13.未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告；

　　除此之外，兴业银行贵阳分行也因超过期限报送账户开立、撤销等资料；未按照规定履行客户身份识别义务等违法行为，被中国人民银行贵阳中心支行警告，并处以罚款179万元。

　　去年365家银行违反反洗钱规定

　　据了解，国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。

　　2021年，在反洗钱执法检查与行政处罚方面，人民银行全系统共开展了159项反洗钱专项执法检查、476项含反洗钱内容的综合执法检查和3项涉案机构的行政处罚调查，完成对401家违规机构的处罚，罚款金额共3.21亿元，对759名违规个人罚款1936万元，两项罚款合计3.41亿元，同比下降38％。

　　具体到银行业，央行在去年完成对365家违规机构的行政处罚，罚款2.61亿元；处罚个人697人，罚款1611万元；两项罚款合计2.77亿元。

　　央行指出，考虑到执法检查监管强度较大，且短期内覆盖率有限，人民银行有意识地加强了对执法检查外其他监管措施的应用，逐步搭建全流程、立体式的监管模式，实现对不同业务规范和风险状况的机构采取强度适配的监管措施。同时，完善洗钱风险评估机制，夯实风险为本监管工作基础。在加强部门协作基础上，加快构建特定非金融行业反洗钱监管体系。