新股认购资金被提前冻结 中签后弃购不成谁担责

　　普源精电正式上市，上市首日收跌34.66%，中签申购的投资者出现亏损。“本来想弃购的，但发现资金已经被提前冻结，导致被动缴款，破发后亏钱了。”上述投资者称，现在在找券商索赔。

　　也就是T+1日就已经将资金冻结了，导致投资者失去了资金处置的权利，即便想转出资金弃购，也不可行。

　　上述投资者称，目前已与券商交涉，券商则向其表示，此前也有投资者投诉过类似问题，可以以交易费打折作为补偿。不过，该投资者称，要求券商赔偿因新股破发所导致的亏损。

　　“目前系统的操作是缴款日前一天清算时冻结，目的是为了保证客户不违约，以及第二天白天资金不够时客户有时间补足资金，因为新股弃购多次就会被暂停6个月打新资格，这么做也是为了保护大部分投资者的权益。”涉及券商相关负责人向证券时报表示。

　　上述负责人还称，如果客户确实希望弃购或者缴款日当天使用该笔资金，可以由客户向营业部申请走弃购和解冻资金的流程，这种情况也是可以办理的。

　　有券商同行人士向证券时报表示，这种提前冻结资金的情况，如果客户之前没有签署相关协议的话，就不太合适。有一些券商其实也提供新股资金冻结服务，但是需要投资者先签署协议。另外，签了协议后，即便冻结，如果客户非要使用，也可以在APP上自行解冻。

　　“之所以要开发出这个功能，是因为有些客户确实有需要，有的客户会误把中签资金用掉。”上述人士称。

　　证券时报在某券商的APP上看到了该项功能，投资者在开通相关功能前，会有告知函。

　　告知函称，为了防止中签后忘记预留足额可用资金缴款，公司特推出了“新股中签冻结”功能。开通该功能后，如T日申购新股，公司将于T+1日晚冻结中签投资者的缴款资金，直至T+2日缴款。如果投资者对于中签缴款日的冻结资金另有他用，应于当日15:30前通过APP业务办理栏目相关菜单撤销当日“新股中签冻结”，释放冻结资金。该功能开通后长期有效，也可以随时关闭。

　　还有券商人士向证券时报表示，APP上线该功能，相对人性化一点，条款也说得明明白白，投资者的自主权也比较大，想解冻资金随时可以解冻。

　　“券商在冻结资金的做法上以前没啥事，打新必赚，只要能赚钱客户就没啥意见。但是现在不一样了，破发成常态，要是亏钱了，这就成了客户要求赔偿的理由了。”上述券商人士称。

　　建议理性申购新股

　　现在新股破发的情况比较严重，中签不一定能挣钱，也可能会亏损，因此业内人士建议投资者在申购新股时要更加理性一些。

　　投资者如果不看好一只新股，在申购阶段就尽量不要申购了，这样可以避免后面的很多问题，包括券商对资金的提前冻结等。

　　而看好的新股，中签后也不要随意弃购，因为弃购也是需要承担后果的。根据规定，网上投资者连续12个月内累计出现3次中签但未足额缴款的情形时，自结算参与人最近一次申报其放弃认购的次日起6个月内不得参与新股、存托凭证、可转换公司债券、可交换公司债券的网上申购。